Кредитование инвестиционных проектов

Кредитование инвестиционных проектов

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке Кубанского государственного университета по адресу: Ставропольская, читальный зал. В современных экономических условиях инвестиционная деятельность региональных коммерческих банков влияет на формирование инвестиционной политики на мезоуровне. Снижение динамики инвестиционных процессов требует от региональных коммерческих банков взвешенного подхода к формированию систем управления инвестиционной деятельностью, оптимизации инвестиционных ресурсов, согласованной и сбалансированной инвестиционной стратегии, полностью соответствующей инвестиционным инициативам и приоритетам региона. Несмотря на очевидность необходимости согласования инвестиционной деятельности банков с региональной инвестиционной политикой, практическое осуществление этого процесса наталкивается на ряд противоречий системного характера. Во-первых, инвестиционная деятельность региональных банков развивается автономно, опираясь в первую очередь на текущие интересы собственников банка; во-вторых, даже там, где взаимодействие региональных банков с региональными властями налажено, инвестиционные ресурсы региона, и его конкурентные преимущества в инвестиционной сфере не используются в полном объеме для реализации инвестиционной политики.

7.2. Формы инвестиционной деятельности коммерческих банков

Реферат Курсовая работа содержит стр. Инвестиционная деятельность, капитал, банковские инвестиции, ценные бумаги, фондовый рынок, ликвидность инвестиционных активов, слабый инвестиционный потенциал, утечка капитала, отток валюты, кредитный риск, мониторинг,"первоначальное публичное предложение", конкурентоспособные банки.

Цель работы - выявить условия и перспективы развития инвестиционной деятельности коммерческих банков в реальном секторе экономики РФ. В курсовой работе использовались методы анализа и синтеза, индуктивный метод, дедуктивный метод и др. Теоретически изучены принципы функционирования инвестиционной деятельности российских банков.

Мы бесплатно доставим книгу «Кредитование инвестиционных проектов. Рекомендации для предприятий и коммерческих банков» по Москве при.

Благодаря высокой репутации, наличию опытных специалистов по экспертизе инвестиционных проектов, значительному кредитному потенциалу такой первоклассный коммерческий банк получает большое количество заявок на кредитование проектов, среди которых бывает немало отличных. Однако даже крупнейшие коммерческие банки не в состоянии финансировать все проекты, ибо это отразилось бы негативно на состоянии их балансов. Поэтому такие банки во многих случаях выступают только в роли инициаторов кредитных сделок.

После выдачи займа предприятию банк-инициатор банк-организатор передает по договору цессии свои требования к заемщику другому кредитору. За оценку инвестиционного проекта , разработку кредитного договора и выдачу займа банк-организатор получает комиссионное вознаграждение. На кредитном рынке России доминируют краткосрочные операции, а вложение средств в долгосрочные инвестиционные проекты — скорее исключение, чем правило.

Обычно инвестиции осуществляются в форме традиционного банковского кредитования с использованием всех возможных форм и методов обеспечения возвратности основной суммы и процентов по кредиту. Отдельные элементы проектного финансирования в России присутствуют в операциях мировых финансовых институтов МБРР и особенно ЕБРР это создает демонстрационный эффект , привносит в российскую банковскую систему опыт в этой области.

Ряд российских коммерческих банков готовится к применению проектного финансирования в своей деятельности, создавая в своих структурах соответствующие отделы и управления, направляя своих сотрудников на учебу по вопросам проектного анализа , формируя портфели инвестиционных проектов, подключаясь к операциям мировых финансовых институтов в качестве финансовых посредников. Хотя при выдаче долгосрочных кредитов банки по-прежнему в первую очередь обращают внимание на высоколиквидное обеспечение, они тем не менее все чаще подвергают предлагаемые к финансированию проекты всесторонней и глубокой экспертизе, принятой в практике крупных зарубежных кредитных учреждений.

Но во всех случаях существует временной лаг задержка между моментом начала инвестирования и моментом, когда проект начинает приносить доход. Следовательно, прежде чем вкладывать в проект деньги, необходимо провести его комплексную экспертизу, чтобы доказать целесообразность и возможность воплощения, а также оценить эффективность в техническом, коммерческом, социальном, экологическом, финансовом аспектах.

Результаты предварительного исследования являются основанием для проведения комплексной экспертизы, подразумевающей финансовую и экономическую оценку собственно проекта. На этом этапе осуществляется также анализ проектных рисков , причин их возникновения, вырабатываются меры страхования от рисков.

Оценка эффективности инвестиционных проектов воспринимается как классический набор показателей, универсально применяемых для любого инвестиционного проекта, однако при рассмотрении деятельности коммерческих банков, направленной на инвестирование свободных финансовых ресурсов в инновационные проекты, встает вопрос об адаптированности действующего методологического аппарата для оценки эффективности инновационно-инвестиционной деятельности коммерческого банка.

Для этого предлагается усовершенствованная система оценки эффективности инвестиций в инновационные проекты с целью повышения результативности выбора инновационного проекта российскими банками. Оценка эффективности инновационно-инвестиционной деятельности коммерческого банка: Срок публикации - от 1 месяца.

Новейшие идеи и технологии не просто предоставляют новые возможности, но и воздействуют на все социально-экономическое пространство как отдельно взятого государства, так и всего мирового сообщества. Поэтому все развитые и развивающиеся страны мира понимают необходимость перехода на новый путь интенсификации производства, на путь активного внедрения инноваций во все сферы экономики, и в данном случае Россия не является исключением.

С одной стороны, коммерческие банки заинтересованы в На практике такие проекты часто выполняют одну и ту же функцию.

Организация кредитной работы - одно из самых главных направлений деятельности любого банка. В условиях формирования рыночных отношений и возникновения различных форм собственности проблемы инвестиционного кредитования приобретают особую актуальность для коммерческого банка. В настоящее время одной из наиболее острых проблем экономического развития России является задача реструктуризации и роста промышленности сектора производства, налаживания рыночных механизмов финансирования инвестиционного процесса.

Российские коммерческие банки должны стать определяющим и одним из главных факторов развития отечественной экономики, реализации инвестиционных программ, все большего сращивания промышлен непроизводственного и банковского капитала - основы развития экономики. Банки оказались оторванными от реального сектора экономики, объемы инвестиций продолжали снижаться очень быстро, а за 7 лет капиталовложения в экономике страны сократились почти в 5 раз. Значение коммерческих банков для роста инвестиций очень велико.

Попы гки подключить к этому процессу другие финансовые институты затягивают решение данной проблемы. Их еще надо создавать, к тому же они не имеют разветвленной филиальной сети, что так важно для России. Инвестиционные компании нужны, но сейчас необходимо выиграть время, а значит, ставку нужно делать на коммерческие банки. Одним из основных ресурсов долгосрочного кредитования являются собственные средства банков.

К сожалению, их размер не сопоставим с потребностями экономики. Поэтому речь должна идти, прежде всего, о благоприятных условиях для привлечения ресурсов в коммерческие банки. Создание таких условий - главная забота государства и российского бизнеса. Целью диссертационного исследования является определение роли инвестиционного кредитования в работе коммерческого банка, анализе и перспективах его развития.

Роль коммерческих банков в проектном финансировании

Преимущества банковского сектора заключается, прежде всего, в его исключительном положении и в уникальной возможности использовать денежные средства в виде кредитной эмиссии, а также в возможности направлять эти средства по уже имеющимся каналам кредитной системы. Банковскими инвестициями принято считать вложение средств банка в ценные бумаги на продолжительный или долгосрочный период времени с целью получения явных, либо косвенных доходов.

Под явными или прямыми доходами от инвестиций принято считать прибыль в виде процентов, дивиденды и т. Косвенные доходы это укрепление и улучшение позиций банка, его имиджа и т. Выражается это в виде владения контрольным пакетом акций какой-либо организации, что, в свою очередь, даёт банку контроль над управлением этой организацией.

Следует подчеркнуть роль инвестиционных коммерческих банков в поддержке инвестиционных проектов развивающих некоторые отрасли.

Поэтомустра- тегическим направлением перестройки деятельности банковской сис-темы должно стать эффективное взаимодействие с реальным сектором экономики. В новой ситуации существенно уменьшились возможности быстрого зарабатывания денег посредством финансовых спекуляций. Отсутствие высокодоходных ликвидных инструментов, сужение выбора возможных путей финансовых спекуляций так или иначе побуждают банки искать возможности эффективного размещения своих средств.

В то же время снижение процентных ставок по банковским кредитам при росте среднеотраслевой рентабельности общественного производства способствует повышению их доступности для реального сектора экономики. Однако, несмотря на некоторые положительные сдвиги, наметившиеся в деятельности банков в — гг. Темпы роста кредитов, предоставляемых банками экономике, в два раза отстают от темпов инфляции.

При наличии у банковской системы значительных свободных средств среднедневные остатки на корреспондентских счетах коммерческих банков составляют около 60—80 млрд руб. Если до кризиса г. Так, за девять месяцев г. Статистические данные свидетельствуют о том, что объемы производственных инвестиций банков крайне незначительны. Основная часть кредитных вложений банков в экономику приходится на краткосрочные кредиты.

Доля долгосрочных кредитов в общем объеме кредитных вложений остается крайне низкой. Объемы банковского кредитования инвестиций в основной капитал в г.

Проблемы кредитования инвестиционных проектов, влияние на реальный сектор экономики

Многие предприятия при разработке финансового плана на очередной год сталкиваются с необходимостью обоснования источников финансирования инвестиций. При недостатке собственных средств предприятию требуется принять решение о поиске внешнего источника финансирования. Рациональная заемная политика на каждом конкретном предприятии формируется исходя из состояния финансов предприятия его платежеспособности, потенциала будущих финансовых поступлений ; опыта работы на финансовом рынке, предлагающем те или иные инструменты и возможности для привлечения ресурсов; умения финансовых менеджеров оценить преимущество того или иного источника средств и др.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков осуществляется за Помимо кредитования инвестиционных проектов в сфере производства.

Позитивным представляется английский опыт, что инвестиционные банки являются чисто инвестиционными в том смысле, что они не смешивают эту деятельность с операциями коммерческих банков. Расширение сфер деятельности в глобальном масштабе английских инвестиционных банков в основном осуществлялось за счет собственного роста, а не поглощений уже действующих структур. Выступая в роли институциональных инвесторов, банки организовывают для крупных компаний и правительств привлечение средств, а также оказывают консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса, брокерские услуги, являясь ведущими посредниками при торговле финансовыми инструментами, валютами и сырьевыми товарами, а также выпускают аналитические отчеты по всем рынкам, на которых они оперируют.

Осуществляя финансирование проектов, инвестиционные банки участвуют в федеральных целевых программах, открывают новые возможности и перспективы, повышают социально-культурный уровень населения, решают социальные проблемы. Если провести генеральную инвентаризацию зарубежного опыта в сфере слияний и поглощений, то можно удивиться масштабам данных процессов например, США. Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком, достаточно часто становятся основной сферой получения дохода.

Для сравнения отметим, что многие российские предприятия и финансовые институты еще не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений, и эта ситуация отражается на инвестиционном климате. Заметим, что в российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций, однако такая деятельность нетождественна слияниям и поглощениям.

Кредитование инвестиционных проектов. Рекомендации для предприятий и коммерческих банков

Одной из главных задач действующей финансово- кредитной системы является компенсация разрыва между потребностями в ресурсах и имеющимися их резервами для перераспределения между предприятиями или отраслями производства. Важный аспект здесь — снижение рисков, неопределенности и повышения эффективности от перераспределения. В тоже время парадигма современной экономической системы должна состоять в разработке универсального финансово-кредитного механизма, призванного реализовать, прежде всего, избирательную функцию для тех субъектов, которые способны более эффективно решать экономические задачи, а именно устранять отставание в экономическом развитии регионов, финансировать структурную политику и тем самым способствовать поступательному росту национальной экономики.

Содержание и значение методологического расчета эффективности инвестиционных проектов коммерческих банков в Республике Казахстан.

Клуб Частных Инвесторов Кредитование инвестиционных проектов В последнее время всё больше банков обращают свои взгляды в сторону развивающихся бизнесс-проектов, последние же в свою очередь тоже заинтересованы в привлечении средств. Есть желающие дать деньги, есть желающие их взять: Вначале немного теории, которая поможет сторонам понять потребности друг-друга. К особенностям также можно отнести привлечение долгосрочных ресурсов, то есть заемщик по мере необходимости может финансировать текущие цели отдельно.

Банкиры, кредитуя инвестиционные проекты, стараются максимально обезопасить себя от высоких рисков, поэтому займы облагаются достаточно высокими процентами и сопровождаются тщательным анализом предприятия или компании на предмет целесообразности предоставления финансовых средств и перспектив получения дохода. Время, в течение которого решается вопрос о финансировании проекта, у каждого кредитного учреждения индивидуально.

В зависимости от особенностей кредитуемой компании анализ ее деятельности может занять как несколько недель, так и несколько месяцев. Необходимость в привлечении средств чаще всего сопряжена с внедрением собственных инновационных проектов, которые требуют привлечения дополнительного капитала. Получить у банка одобрение на финансирование можно только предоставив развернутое и полное описание проекта, которое включает бизнес-план с подробным изложением перспектив развития и реализации проекта, а также предполагаемых сроков получения прибыли.

Иными словами, необходимо четкое и понятное инвестиционное предложение, которое будет привлекательным для кредитора.

Участие коммерческих банков в финансировании инвестиционных проектов ОАО «РЖД»

""."" , . Осуществление современной банковской деятельности предполагает реализацию инвестиций. При этом многообразие форм инвестиционной деятельности, видов инвестиций, каждый из которых имеет свою специфику, вызвано развитием и дальнейшим усложнением экономических отношений. В теории и практике под инвестициями банков обычно понимаются вложения денежных средств на срок в целях получения доходов или прибыли, и с этой точки зрения практически все активные операции банков можно рассматривать в качестве инвестиций.

Развитие российского финансового рынка и ситуация, сложившаяся в банковском секторе РФ в современном периоде, актуализируют вопрос об инвестициях банков в ценные бумаги.

В отличие от частных коммерческих банков, государственные банки и банки помимо финансовой отдачи от инвестиционного проекта, учитываются.

Конституция Российской Федерации принята на всенародном голосовании 12 декабря г. Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на период до года: Об обязательных нормативах банков: Об обязательных резервах кредитных организации: О методике определения собственных средств капитала кредитных организаций: Об оценке экономического положения банков:

Инвестиционная деятельность российских банков и проблемы ее осуществления

Экономика и управление народным хозяйством по отраслям и сферам деятельности в т. Роль коммерческих банков в инвестиционном процессе. Характеристика субъектов инвестиционного процесса в регионе. Анализ ресурсной базы коммерческих банков региона.

Выдача инвестиционных кредитов коммерческих банков.

Для большинства стран с развитой рыночной экономикой характерно разделение функций между финансово-кредитными институтами в инвестиционной сфере. Наряду с инвестиционными банками, занимающимися организацией долгосрочного кредитования под инвестиционные проекты, имеется и другой тип инвестиционных банков, осуществляющих операции исключительно с ценными бумагами на финансовом рынке. Именно второй тип операций получил название банковских инвестиций.

В международной банковской практике инвестиции — это вложение банком средств в ценные бумаги с целью обеспечения притока средств на протяжении продолжительного времени. Инициаторами таких сделок выступают клиенты. Интерес банка заключается в том, что обеспечиваются долгосрочное сохранение средств банка, их диверсификация, доходность и ликвидность. Для российских банков не характерно такое разделение функций.

TOP5 Надежных Инвестиционных Проектов! (Надежность обоснована!!)


Comments are closed.

Узнай, как мусор в голове мешает людям эффективнее зарабатывать, и что можно сделать, чтобы ликвидировать его полностью. Кликни здесь чтобы прочитать!